黑天鹅方案:您的CFO和业务风险管理

张贴者 贾尼斯·梅·纳尔瓦斯

2018年6月22日10:00:00 AM

当发生黑天鹅事件时,所有行业的业务中断都是不可避免的,这使得企业风险管理对于业务连续性至关重要。 

企业风险管理的代表
在当今的全球化经济中,亚洲发生的事件可能会对欧洲的企业造成严重影响。所谓的“黑天鹅”事件,本质上可能是经济,政治,技术或环境,如果管理不当,可能会扰乱业务并对组织产生不利影响。因此,企业或业务风险管理从未像现在这样重要。

什么是黑天鹅事件? 

黑天鹅:高度不可能的影响,作者Nassim Nicholas Taleb引入了黑天鹅的概念,即如果发生的话,即极不可能发生的,具有重大影响的大规模事件。

冠状病毒病(COVID-19)使我们完全掌握了黑天鹅事件的念头:这是一个不可预见的事件,使世界屈服。它不仅传播了致命的疾病,而且导致大量的失业和企业倒闭。

全球各种技术,社会经济和政治发展也影响着黑天鹅事件的可能性,例如自动化和物联网的兴起,网络安全漏洞,民粹主义和恐怖主义的风险。

有关: Covid-19 在 sights:为黑天鹅场景做准备

根据塔勒布的说法,黑天鹅的描述如下:

离群值 –黑天鹅事件是出乎意料且不可能发生的事情,因为过去没有类似的事件可以使我们信服它的可能性。

重大 –黑天鹅事件产生了极大的影响,导致经济,社会,政治或文化受到破坏。

至于此类事件的不可预测性,风险管理研究所的卡罗琳·威廉姆斯说:“回想起来,我们可能认为我们已经看到了它们的到来,但从本质上来说,它们是不可预测的,因为这些预测将被驳回,因为在可能的结果范围中过于牵强或迷失了。”

COVID-19大流行严重损害了全球健康和经济。由于关键业务活动已停止三个月(一些国家仍处于封锁状态),世界处于停滞状态,这导致了巨大的经济衰退。

我们如何为不可能的事情做准备?

鉴于这些事件的深远影响,企业甚至有可能进行有效的准备吗?可能不是。在一个 2009年《哈佛商业评论》上的文章,塔勒布(Taleb)解释说,风险管理应该“减轻我们不了解的事物的影响,而不是徒劳地尝试开发复杂的技术和故事,以使我们能够理解和预测社会和经济环境的幻想永存。”

以下是一些有关如何为黑天鹅场景做准备的建议:

  • 改变你的观点:后见之明不是有远见的  

并非所有事件都具有过去的先例,这将使我们为将来的突发事件做好准备。由于大规模的技术发展每年继续扰乱企业,因此今天的世界已经不像五年前。因此,预测重大变化并不像以前那么简单。

根据塔勒布的说法,我们现在“必须同时预测事件及其严重程度,这很困难,因为在复杂系统中影响并不常见。”

创建诸如企业管理(ERM)框架之类的智能渠道,而不是预测未来的因果关系,可以更好地帮助您减轻可能阻碍或干扰您的业务目标的潜在风险。

  • 为可能发生的事情做准备,而不是预测它们 

与其尝试预测和理解这些事件,不如将精力集中在减少我们对极端情况导致的任何事件的脆弱性上。

为此,企业风险管理功能可以执行压力测试,方案规划或供应链分析。应制定风险管理计划,以规划潜在风险并为应对这些风险制定战略方法。

  • 勾勒出您企业的形状

我们需要对公司的形状有一个完整的了解。了解并绘制公司关系可以更好地为关键事件做好准备。 

2011年,在3月11日日本地震后,苹果在锂离子电池供应方面遇到了挑战。他们发现,大多数供应商从一家名为Kureha Corporation的日本公司采购电池的重要组件。该公司在聚偏二氟乙烯的全球市场中占有70%的份额。因此,分析人员还应该意识到其供应链中的二级甚至三级关系。

在“战略+商业”网站的文章中, 马修·勒·梅尔 强调此操作的重要性,因为它使业务风险管理团队能够了解现状。这将帮助组织中的其他职能部门更好地为可能会干扰其运营的突发事件做好准备。

继续阅读: 冠状病毒与经济:英国的下一步是什么?

几乎不可能为世界上每一次黑天鹅事件做好充分准备。但是,企业风险管理是每个组织的责任。最小化风险,问“如果”的问题–这些是企业应采取的行动。更重要的是,风险管理部门进行定期压力测试和方案规划将大有帮助。正如塔勒布(Taleb)所说,“任何不认识其致命弱点的公司都将因此而死。”

 

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此帖最初发表22  June 2018 并于2020年9月29日编辑。

主题: 商业财务预测, 商业领导与管理, 策略计划

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