欺诈风险管理计划:操作方法和最常见的类型

张贴者 D&V 会计Services

2020年6月8日下午5:34:00

故意伪造财务记录是构成欺诈的原因。如今,随着技术的飞速发展,欺诈风险管理计划可以使您的财务记录步入正轨。

企业主制定欺诈风险管理计划

有关: 欺诈风险管理:您是否有工资欺诈的危险?

精通财务的企业主通过在现金管理中实施严格的财务会计政策来尽力避免欺诈交易。有些甚至甚至利用现代云技术或雇用第三方金融服务提供商来检查其财务状况。 

尽管这些都是预防欺诈的有效方法,但您仍然需要研究不同类型的欺诈以进行识别。以下是要寻找的最常见的企业财务欺诈类型:

商业金融欺诈的类型 

  • 工资欺诈 

像您这样的企业可能成为受害者的最常见欺诈是工资欺诈。当处理薪资记录缺乏透明度时,就会发生这种欺诈。好消息是,有一种方法可以解决薪资欺诈。您所需要做的就是使资产负债表与薪资记录保持一致。这样,您便可以检查两者之间是否存在差异。

 

  • 财务报表欺诈 

财务报表反映了您作为一家公司的财务状况。低估您的负债或高估您的收入,资产和收入被视为财务报表欺诈。 

一旦您没有在报告中披露实际数字,您的财务状况仍然未知。无论您是绿色还是红色,没有诚实的财务报表就无法预测您的未来表现。 

避免误解您的电话号码 外包会计师 交叉检查您的记录。外部人员跟踪您的财务状况时,您会拥有一套全新的眼睛来照顾您的收入。 

 

  • 多次付款欺诈 

随着业务的发展和账簿的复杂化,需要聘请簿记员来更新您的财务记录。问题在于将这项任务委托给另一个人可能是欺诈的一种途径。当我们说多次付款欺诈时,这通常是指您的簿记员或负责您的财务资源的人在只需要一张支票的情况下签发多张支票的情况。第二张支票直接进入簿记员的个人帐户。

这种欺诈行为可能有点难以捉摸,但是如果您有两个人从事会计工作,也许有第三方金融服务提供商来审核您的业务财务,那么您将没有任何问题。 

 

  • 资产盗用欺诈 

实体盗窃与企业资产盗用欺诈平行。这种欺诈行为是为了个人利益窃取公司的资产或财产。 

资产盗用与内部欺诈有关,因为这是对公司信任的破坏。为了窃取资金,他们伪造了支票并亲自写了支票,这些支票没有反映在账簿上。 

通过全面的欺诈风险评估,可以减轻资产挪用。可以采取必要的控制措施和程序来减轻风险。  

 

  • 亲和力欺诈 

另一种欺诈是由您信任的人在您的鼻子底下进行的欺诈。此人可能是亲戚或非常亲密的朋友。通常情况是,企业主将所有支票付款和现金管理任务委托给该人。那就是进行欺诈的机会到来的时候。

为避免此类欺诈,在您的企业财务状况方面,不要依赖家庭和友谊的纽带。而是聘请专业的金融服务提供商并灌输制衡政策,这样您就可以随时关注事情。您也可以运行 内部财务审计 以确保您的财务记录的准确性。

 

欺诈是非常严重的事情。井井有条的,有条理的欺诈风险管理策略,可减少由于错误的号码处理或内部工作而损失大量金钱的机会。

除了欺诈风险管理计划之外,让第三方评估您的财务记录也是一种方法。让我们帮助您应对这一挑战。 d&V Philippines为全球公司提供先进的财务和会计服务。 

您可以下载我们的指南 启动解决方案 了解我们如何帮助您保留账簿,以便清晰地了解您的业务绩效。 

下载启动解决方案此帖于2015年10月5日首次发布,并于2020年6月8日编辑

主题: 审计与合规

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